DRC'deki BGFIBank şubesi, şeffaflık ve kara para aklamaya karşı mücadele açısından ciddi garantiler vermek için birkaç yıldır çalışıyor. En zorlu uluslararası standartlardan bazıları tarafından onaylanan ilk ve tek Kongo bankası olan kuruluş, "Kongo Soygunu" sayfasını çevirmek için kendisini derinlemesine dönüştürmeyi ve imajını geri kazanmayı amaçlayan girişimlerini artırıyor.
13 Ocak Cuma günü BGFIBank DRC (Demokratik Kongo Cumhuriyeti) genel merkezinde güzel insanlar vardı. Kinshasa Gombe ticaret bölgesinde bulunan bina, BGFIBank grubunun Kongolu yan kuruluşunun yöneticileri için çok resmi ISO 9001 standardı ödül törenine ev sahipliği yaptı. Orta Afrika'daki ilk bankanın iletişimcileri, sosyal ağlarda "Bu gün, Demokratik Kongo Cumhuriyeti'nde kara para aklamaya karşı mücadeleye olan bağlılığımızı yeniden teyit ediyoruz" diyerek sevindiler ve "BGFIBank DRC'nin resmi olarak ilk olduğunu duyurmaktan gurur duyuyorlar. aslen Gabon'lu olan grubun kıtada bulunduğu on iki ülkeden biri olan bu devasa Orta Afrika ülkesindeki tek sertifikalı banka".
Ancak bu standart nelerden oluşuyor ve BGFIBank RDC'ye atfedilmesi neden Afrika bankacılık dünyasında küçük bir olayı temsil ediyor? Tüm ISO standartları gibi Uluslararası Standardizasyon Örgütü tarafından yayınlanan ISO 9001 standardı, bir şirkette kalite yönetim sisteminin kurulmasına ilişkin gereklilikleri tanımlar. 1987'de oluşturulan ISO 9001, birkaç revizyondan geçti ve belgelendirmede dünya lideri Bureau Veritas tarafından Kongo bankasına sunulan 2015 tarihli en son sürümüdür. Bir basına göre, uzun, zahmetli ve zahmetli süreç, bu nedenle basit bir formalite değildir ve "bu sertifika, tüm çalışanların ortak bir hedef etrafında seferber olduğu işi taçlandırır: mükemmelliğimizi ve taahhüdümüzü göstermek ... yüksek kaliteli hizmetler sunmak" gruptan çıkmak.
Kötü uygulamaları geçmişe havale edin
Bunun nedeni, BGFIBank'ın Kongo şubesinin uzun bir yol kat etmesidir. Kasım 2021'de adı, yaklaşık yirmi uluslararası medyanın yer aldığı ve DRC'nin eski başkanı Joseph Kabila'nın yaklaşık 138 milyon doları nasıl zimmete geçirdiğini ortaya çıkaran genişleyen bir soruşturma olan sözde "Kongo Bekletme" olayıyla ilişkilendirildi. 2013 ve 2018 yılları arasında, BGFIBank'ın Kongolu yan kuruluşunun yöneticileri ve yöneticilerinin suç ortaklığıyla kamu kasasından. Kargaşada, Orta Afrika'nın önde gelen bankacılık grubu, kendisine rağmen, kendisini medya ve hukuk sahnesinin ön saflarında buldu ve hem yargı alanında hem de imaj açısından yanıtını organize etmek zorunda kaldı.
Çok adımlı bir strateji. onaylayan “Geçmişte işlenmiş olabilecek şüpheli uygulamaları onaylamamak” BGFI, Kinshasa'daki yan kuruluşu içinde, her şeyden önce, suçlu uygulamaları ve bunların yazarlarını çekincesiz olarak kınadı; BGFIBank RDC'nin yöneticileri ve müdürleri derhal kovuldu. Banka daha sonra onarılabilecek olanı onarmayı üstlendi: Basın tarafından ortaya çıkan bazı belgeler, Joseph Kabila'nın ailesine ücretsiz olarak verilen hisselerin geri ödenmesini istediğini gösterdi. Son olarak, BGFIBank, tüm paydaşlarına “Kongo Soygunu”nun ortaya koyduğu uygulamaların gerçekten de geçmiş bir döneme ait olduğunu garanti etmek için güçlü bir içsel dönüşüm süreci başlatmıştır.
Rönesans
Bankacılık grubunun bugün gurur duyacağı çeşitli sertifikalar, zarar gören güveni yeniden tesis etmeyi amaçlayan bu yaklaşım çerçevesinde gerçekleşti. Geçen Nisan ayında, BGFIBank RDC böylece AML 30000 sertifikasının yenilenmesini elde etti: ISO standartları gibi bağımsız bir kurum tarafından verilen AML 30000 sertifikası kara para aklama, terörizmin finansmanı ve yayılmaya (MLB) karşı mücadeleye adanmış çabaları gösteriyor. /FT). BGFIBank grubu, 2020 yılında bu değerli susamı kazanan ilk Afrika bankacılık kuruluşu olurken, "Bu sertifikanın yenilenmesi, BGFIBank grubunun gösterdiği direnci gösteren AML/CFT sistemimizin olgunluğunu ve etkinliğini teyit ediyor", bu vesileyle bankanın Kongo şubesinin genel müdürü açıkladı. Kara paranın aklanması ve terörün finansmanı ile mücadelede hükümetler arası bir kuruluş olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), Demokratik Kongo Cumhuriyeti'nden bu belalara ulusal ölçekte önemli yanıtlar verilmesini talep ettiğinden bu yana daha da önemli olan bir etiket. .
Kinshasa yan kuruluşu, seçildikten sonra, tam tersine, bankacılık grubunun tüm kuruluşları için bir örnek olarak kurulabilirse ne olur? BGFIBank DRC'de AML 30000 sertifikasının yenilenmesi hakkında gezinen ve yaklaşımın grubun Afrika'daki tüm yan kuruluşlarına genelleştirileceğini açıklayan liderlerinin tercih ettiği yol bu. Daha yakın zamanlarda, ISO 9001 sertifikası, şeffaflık ve izlenebilirlik açısından en zorlu uluslararası standartlara uyma ve kendisini "Kongolular için referans bankası" olarak kurmak için Kabila yıllarının sayfasını kesin olarak çevirme arzusunu doğrulamaktadır. grubun basın açıklaması. Bu nedenle, bir dönüşümden daha fazlası, gerçek bir yeniden doğuş.