Die BGFIBank-Filiale in der Demokratischen Republik Kongo arbeitet seit mehreren Jahren daran, ernsthafte Garantien in Bezug auf Transparenz und den Kampf gegen Geldwäsche zu geben. Als erste und einzige kongolesische Bank, die nach mehreren der anspruchsvollsten internationalen Standards zertifiziert wurde, vervielfacht die Einrichtung Initiativen, die darauf abzielen, sich selbst tiefgreifend zu verändern und ihr Image wiederherzustellen, um das Ende des „Congo Hold-up“ zu erreichen.
An diesem Freitag, dem 13. Januar, gab es schöne Menschen in der Zentrale der BGFIBank DRC (Demokratische Republik Kongo). Das im Geschäftsviertel Kinshasa Gombe gelegene Gebäude war Schauplatz der sehr offiziellen Verleihungszeremonie für die Norm ISO 9001 für die Manager der kongolesischen Tochtergesellschaft der BGFIBank-Gruppe. „An diesem Tag bekräftigen wir unser Engagement für den Kampf gegen die Geldwäsche in der Demokratischen Republik Kongo“, freuten sich die Kommunikatoren der ersten Bank in Zentralafrika in den sozialen Netzwerken und zeigten ihren Stolz bei der Ankündigung, „dass die BGFIBank DRC offiziell die erste geworden ist und einzige zertifizierte Bank" in diesem riesigen zentralafrikanischen Land, einem der zwölf, in denen die ursprünglich aus Gabun stammende Gruppe auf dem Kontinent präsent ist.
Aber woraus besteht dieser Standard und warum war seine Zuordnung zur BGFIBank RDC ein kleines Ereignis in der afrikanischen Bankenwelt? Wie alle ISO-Normen von der International Organization for Standardization herausgegeben, definiert die Norm ISO 9001 die Anforderungen an die Einrichtung eines Qualitätsmanagementsystems in einem Unternehmen. Die 1987 erstellte ISO 9001 wurde mehrfach überarbeitet und ist ihre neueste Version aus dem Jahr 2015, die der kongolesischen Bank von Bureau Veritas, dem weltweit führenden Zertifizierungsunternehmen, vorgelegt wurde. Der langwierige, anspruchsvolle und mühsame Prozess ist daher keine einfache Formalität und „diese Zertifizierung krönt die Arbeit, während derer sich alle Mitarbeiter für ein gemeinsames Ziel eingesetzt haben: unsere Exzellenz und unser Engagement zu demonstrieren, qualitativ hochwertige Dienstleistungen zu erbringen“, so eine Presse Entlassung aus der Gruppe.
Ordnen Sie schlechte Praktiken der Vergangenheit zu
Das liegt daran, dass die kongolesische Niederlassung der BGFIBank einen langen Weg zurückgelegt hat. Im November 2021 wurde sein Name mit der sogenannten „Congo Hold Up“-Affäre in Verbindung gebracht, einer weitläufigen Untersuchung, an der fast zwanzig internationale Medien beteiligt waren und enthüllten, wie der ehemalige Präsident der Demokratischen Republik Kongo, Joseph Kabila, angeblich rund 138 Millionen Dollar unterschlagen hatte aus öffentlichen Kassen zwischen 2013 und 2018, mit der Komplizenschaft von Managern und Führungskräften der kongolesischen Tochtergesellschaft der BGFIBank. In den Turbulenzen fand sich die führende Bankengruppe Zentralafrikas wider Willen an der Spitze der Medien- und Rechtsszene wieder und musste ihre Antwort organisieren, sowohl im juristischen Bereich als auch in Bezug auf das Image.
Eine mehrstufige Strategie. Bestätigen „Missbilligen Sie alle zweifelhaften Praktiken, die möglicherweise in der Vergangenheit begangen wurden“ innerhalb seiner Niederlassung in Kinshasa verurteilte BGFI zunächst vorbehaltlos die inkriminierten Praktiken sowie deren Urheber; Die Führungskräfte und Manager der BGFIBank RDC wurden sofort entlassen. Die Bank verpflichtete sich dann, das zu reparieren, was repariert werden konnte: Bestimmte Dokumente, die von der Presse veröffentlicht wurden, zeigten somit ihren Wunsch, die Rückzahlung der der Familie von Joseph Kabila kostenlos gewährten Aktien zu erhalten. Nicht zuletzt hat die BGFIBank energisch einen internen Transformationsprozess eingeleitet, um allen ihren Stakeholdern zu garantieren, dass die durch den „Congo Hold Up“ aufgedeckten Praktiken tatsächlich einer vergangenen Zeit angehören.
Renaissance
Im Rahmen dieses Ansatzes zur Wiederherstellung des beschädigten Vertrauens sind die verschiedenen Zertifizierungen erfolgt, auf die die Bankengruppe heute stolz sein kann. Im vergangenen April erhielt die BGFIBank RDC daher die Erneuerung ihrer AML 30000-Zertifizierung: Die AML 30000-Zertifizierung, die wie die ISO-Standards von einer unabhängigen Stelle ausgestellt wurde, widmet sich den Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung und der Proliferation (MLB /FT). Während die BGFIBank-Gruppe im Jahr 2020 das erste afrikanische Bankinstitut war, das diesen kostbaren Sesam gewann, „Die Erneuerung dieser Zertifizierung bestätigt die Reife und Wirksamkeit unseres AML/CFT-Systems, was die Widerstandsfähigkeit der BGFIBank-Gruppe demonstriert.“, erklärte bei dieser Gelegenheit der Generaldirektor der kongolesischen Filiale der Bank. Ein Label, das umso wichtiger ist, als die Financial Action Task Force (FATF), eine zwischenstaatliche Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, von der Demokratischen Republik Kongo gefordert hatte, dass auf nationaler Ebene umfassende Maßnahmen gegen diese Geißeln ergriffen werden .
Was wäre, wenn die Kinshasa-Tochter, nachdem sie ausgewählt wurde, im Gegenteil als Beispiel für alle Einheiten der Bankengruppe dienen könnte? Dies ist der Weg, den ihre Führungskräfte zu bevorzugen scheinen, die im Zusammenhang mit der Erneuerung der AML 30000-Zertifizierung bei der BGFIBank DRC ankündigten, dass der Ansatz auf alle Tochtergesellschaften der Gruppe in Afrika verallgemeinert werden würde. In jüngerer Zeit bestätigt die ISO 9001-Zertifizierung diesen Wunsch, die anspruchsvollsten internationalen Standards in Bezug auf Transparenz und Rückverfolgbarkeit zu erfüllen und die Seite der Kabila-Jahre endgültig umzublättern, um sich als „die Referenzbank für die Kongolesen“ zu etablieren die Pressemitteilung der Gruppe. Mehr als eine Verwandlung, also eine echte Wiedergeburt.